指数基金的理论起源于1952年。1971年,世界上第一支指数基金在美国成立。这是Weaver Bank机构投资者基金产品,追踪标准普尔500指数的指数基金。
中国第一只指数基金是华安上证180指数增强型基金。该基金于2002年11月8日成立,国内指数基金投资正式拉开帷幕。
经过近20年的发展,国内指数基金的种类和规模都发展得很好。境内指数基金数量已达766只,资产净值突破1.12万亿元(含ETF挂钩基金)
指数基金是最简单的投资。指数基金也是最适合理财初学者的投资方式之一。为什么这么说?主要是由于以下几个原因
一、指数基金的被动管理模式
指数基金属于被动型基金。他们以某个指数为目标,购买该指数的全部或部分成分股并跟踪该指数的表现。指数基金的主要目的是跟踪指数的表现并减少跟踪误差。
由于指数基金的被动管理性质,对基金经理的依赖较少。基金管理人无需主动选择个股进行投资和资产配置。因此,由于基金经理的影响力水平较低,受人为决策因素的影响较小,这大大降低了选择基金经理的难度,更加关注指数本身。
二、指数基金品种的选择
市场上有7000多只公募基金。从这么多球队中挑选资金肯定很困难。但如果仅限于指数基金,那就另当别论了。同类指数基金的表现差异很大。它太大了。主要影响因素有基金成立的时间(牛市还是熊市)、成立时间的长短、指数低位时的建仓时机(是高位还是高位)等级)。
指数基金的选择很简单。如果您对某个板块或主题没有深入了解或长期看好,建议您直接选择宽基指数基金进行投资,如上证50指数、沪深300指数。中证500指数等
选择历史悠久、运营相对成熟的大公司的广泛指数基金。这基本上就明确了目标。
三、考虑投资三大因素
投资三要素是风险、盈利能力和流动性
首先是风险。指数基金在所有投资品种中风险适中,适合90%以上投资者进行资产配置。比较基金,风险系数高于货币基金和债券。基金规模小于混合基金和股票基金。
然后是盈利能力。我们对上证综合指数进行回测。上证指数采用估值动态平衡策略已有19年,年化回报率为10.8%。
此类策略非常适合新手,长期年化收益可达10%。如果你坚持投资,这笔投资收益也是你资产中非常有价值的一部分。
指数基金的流动性也很强。如果继续用钱,指数基金可以及时赎回,以备不时之需。一般来说,最好坚持长期投资。
四、指数基金定投
投资指数基金最合适的方式是定投。现在制定固定投资计划可以节省时间和精力。指数基金定投计划可以针对多种投资目标设立,如教育基金、养老金等。
选择一个或多个估值相对较低的广泛指数,并制定固定投资计划。对于月收入固定的上班族来说,选择每月固定投资最为合适,并将扣除日期设定在每月工资发放日后一两天,这样既能坚持固定投资,又能维持你的收入。养成省钱的习惯。
综上所述,指数基金定投是最简单、最适合金融新手的投资方式。
希望以上内容对您有所帮助。
推荐阅读:
有话要说...